LE DON PAR POLICE D'ASSURANCE VIE

L’assurance vie est plus qu’un simple moyen de protection : c’est également un véhicule de placement dont les rendements sont garantis et élevés. Le montant versé au MBAM à votre décès dépassera en tout temps le montant que vous aurez investi en primes de votre vivant.

Nos expertes sont là pour vous accompagner dans votre réflexion philanthropique. N’hésitez pas à communiquer avec elles aux coordonnées suivantes :

Dalia Younsi
Directrice – Dons majeurs et planifiés
dyounsi@mbamtl.org | 438 435-5776

Nolwenn Bourdaire
Conseillère principale au développement philanthropique
nbourdaire@mbamtl.org | 514 213-9466

Pourquoi choisir le don par assurance vie à la Fondation du MBAM?

Les avantages :

Faible coût initial pour des retombées philanthropiques importantes.
Don immédiat ou futur (selon la formule choisie).
Reçu fiscal remis immédiatement (si la police est cédée au Musée) ou à la succession (si le MBAM est bénéficiaire).
Pas de réduction des actifs disponibles pour vos héritiers, car le capital décès provient de la police.

Vous pouvez faire don de votre police d’assurance vie au Musée de trois façons :

1
Désigner la Fondation du MBAM en tant que bénéficiaire d’une police d’assurance vie.
À votre décès, un reçu fiscal équivalant au montant du capital décès sera remis à votre succession.
2
Céder à la Fondation du MBAM la propriété d’une police d’assurance existante.
Vous recevrez un reçu fiscal pour la valeur marchande de votre assurance vie. Si vous n’avez pas terminé de verser les primes, vous obtiendrez aussi un reçu fiscal pour chaque prime payée ultérieurement.
3
Céder à la Fondation du MBAM la propriété d’une nouvelle police d’assurance.
À chaque prime payée, vous obtiendrez un reçu fiscal équivalant au montant de cette prime et, à votre décès, la Fondation du MBAM recevra le capital.

Mise en situation

Chaque année, monsieur Dubois amène ses petits-enfants au Musée. Il a toujours souhaité soutenir le MBAM dans ses activités, sans affecter ses liquidités actuelles ni priver ses enfants.

Il opte pour un don par assurance vie à la Fondation du MBAM, une solution fiscalement avantageuse et porteuse de sens.

L’option choisie : désignation de la Fondation du MBAM comme bénéficiaire de la police d’assurance vie de monsieur Dubois

Monsieur Dubois souscrit une nouvelle police d’assurance vie. Il désigne la Fondation du MBAM comme bénéficiaire, tout en restant lui-même propriétaire de sa police. Il en conserve ainsi le contrôle pendant toute sa vie et peut changer de bénéficiaire en tout temps.

Investissement de son vivant : monsieur Dubois paie des primes de 2 000 $ par an pendant quinze ans, pour un coût total de 30 000 $ de son vivant.
Don à la Fondation du MBAM : au décès de monsieur Dubois, le MBAM recevra un montant de 200 000 $, soit le montant du capital-décès indiqué dans les conditions de son contrat d’assurance vie.
Avantage fiscal pour sa succession : sa succession recevra un reçu fiscal de 200 000 $ qui générera un crédit d’impôt d’environ 100 000 $*.

En résumé : Pour un coût net de seulement 30 000 $, M. Dubois permet à sa succession de réaliser une économie d’impôt de 100 000 $, tout en faisant un don majeur de 200 000 $ à la Fondation du MBAM. De plus, parce qu’il avait informé la Fondation de son geste, M. Dubois a pu recevoir une reconnaissance et des remerciements de son vivant.

* Afin de simplifier les exemples, le taux d’imposition utilisé est de 50 %.

Nos expertes sont là pour vous accompagner dans votre réflexion philanthropique. N’hésitez pas à communiquer avec elles aux coordonnées suivantes :

Dalia Younsi

Directrice - Dons majeurs et planifiés

dyounsi@mbamtl.org

514-285-1600, #341

Nolwenn Bourdaire

Directrice - Dons majeurs et planifiés (Intérim)

nbourdaire@mbamtl.org

514-285-1600, #240

Vous prévoyez faire le don de votre police d’assurance vie au Musée?

Votre générosité nous va droit au cœur!

La Fondation du MBAM vous remerciera personnellement dès que votre don sera confirmé. Nous vous invitons à communiquer avec nous pour en savoir plus sur l’offre de reconnaissance qui vous est réservée.

Communiquez avec nous

En savoir plus sur...

Note :
Il est toujours sage de consulter votre planificateur fiscal ou un professionnel de la finance pour déterminer la meilleure façon d’intégrer la Fondation du MBAM dans votre planification successorale. Ces professionnels sont les mieux placés pour vous expliquer comment structurer votre don de manière judicieuse et vous informer des avantages fiscaux qui s’appliquent à votre situation.